Ante diversas consultas y en salvaguarda de los intereses de los ciudadanos, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) advierte que vienen operando en el país diversas entidades que captan dinero de manera informal.
Cabe recordar que toda persona que pretenda captar o recibir dinero de terceros, en forma de depósito, mutuo o cualquier otra modalidad, requiere de la autorización previa de la SBS, tal como lo dispone la ley.
A continuación, un listado de entidades que no cuentan con autorización de la SBS para captar dinero del público:
| Cooperativa de Ahorro y Crédito La Troyca – ‘COOPAC La Troyca’ | Huamachuco (La Libertad)
Cajamarca |
| Grupo LYG Inmobiliaria S.A.C. – ‘Capitalex’ | https://capitalexperu.com
https://www.facebook.com/CapitalexPeru https://www.instagram.com/capitalex.peru/
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| Finniu S.A.C. – ‘Finniu App’ | https://www.finniu.com/
https://www.facebook.com/finniuapp https://www.instagram.com/finniu.app/ https://www.tiktok.com/@finniu.app?_t=ZM-8wO30KWp2aF&_r=1
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| Washington Capital S.A.C. – ‘Washington Capital’ | https://www.washingtoncapital.pe/
https://www.facebook.com/washcapital |
| MFX Prime S.A.C. – ‘MFX Prime’ | https://xprimelatam.com/ |
| Finared Perú S.A.C. – ‘Finared’ | https://www.facebook.com/finaredgroup |
| CCO Grupo Empresarial S.A.C. – ‘CCO Inversiones’ | https://ccoinversiones.com/ |
| Finniu Capital S.A.C. | Lima |
Estas entidades hacen creer que cuentan con autorización de la SBS para captar dinero del público; asimismo, se presentan como expertos en la gestión de inversiones en diversos rubros, ofreciendo invertir el dinero captado en dichos negocios, y prometiendo pagar altos intereses como ganancia. No obstante, tal como ha ocurrido en otros casos alertados por la SBS, existe el riesgo que estas entidades no paguen los intereses ofrecidos y no devuelvan el capital invertido, perjudicando a las personas que les confiaron sus ahorros.
Se invoca a la ciudadanía en general a informarse adecuadamente y tomar las previsiones del caso cuando deba decidir dónde ahorrar o invertir su dinero.
Cualquier consulta o denuncia relacionada con personas o empresas que capten dinero del público, sin autorización de la SBS, puede ser presentada a esta entidad, a los teléfonos 0-800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o 01-200-1930, o al correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe. También pueden visitar la página de la SBS: www.sbs.gob.pe/informalidad
