El superintendente de Banca, Seguros y AFP (SBS), Sergio Espinosa, advirtió que el combate al lavado de activos enfrenta un serio obstáculo estructural, especialmente vinculado a la minería ilegal. Explicó que, si bien la UIF “hace un monitoreo de las transacciones que se dan en el sistema financiero” y recibe reportes de operaciones “sospechosas, raras, inusuales, inexplicables”, el problema surge cuando interviene el reinfo, un mecanismo que “genera la posibilidad de convertir cualquier mineral en legal”.
Para Espinosa, este registro se ha convertido en “una patente de corso”, porque basta con exhibirlo para que la procedencia del mineral quede presumida como lícita, incluso cuando existen indicios sólidos de delito. El funcionario detalló que, en el caso de la minería ilegal, el Reinfo actúa como un “escudo que protege”, dificultando que las autoridades demuestren un delito precedente de lavado.
Señaló que, aunque haya “más evidencia de transacciones” o investigaciones de la fiscalía, “es muy difícil probar un caso penal de lavado de activos” justamente porque el documento estatal presume legitimidad.
No obstante, deja claro que sin corregir fallas legales como el Reinfo, cualquier avance en supervisión se verá debilitado, pues organizaciones vinculadas a la minería ilegal seguirán aprovechando una herramienta creada originalmente para formalizar, pero que —tras años de prórrogas— terminó mezclando en “el mismo saco” al minero informal y al ilegal.
Finalmente, Espinosa también subrayó la importancia de fortalecer la inclusión y educación financiera, debido a que “hoy en día trabajamos todo el tiempo con servicios financieros” y que gracias a la tecnología “a través de un teléfono usted puede contratar un préstamo, comprar un seguro, hacer un retiro o una transferencia”.
